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ANUALIDAD VARIABLE DE GRUPO LINCOLN DIRECTORSM

Opciones de inversión

Fondos para todos los estilos de inversión

El Lincoln DirectorSM incluye 92 opciones de inversión para satisfacer una gran variedad de necesidades y estilos de inversión. Se pueden incluir en el plan de una compañía todas estas opciones o sólo una selección de las mismas. Esto da a los empleados la oportunidad de diversificar su dinero y ayuda a los empleadores a satisfacer los requisitos fiduciarios conforme a ERISA 404(c).

  • Instrumentos de renta variable nacionales
    Entre las inversiones típicas se incluye la compra de acciones de corporaciones incorporadas en los EE. UU.
  • Instrumentos de renta fija
    Por lo general, el objetivo de estas opciones es maximizar el ingreso corriente a la vez que mantienen la estabilidad de principal. Entre las estrategias utilizadas se incluye frecuentemente la inversión en valores que pagan una tasa de rendimiento fija o dividendos fijos. Normalmente esto se refiere a la inversión en valores tales como bonos, instrumentos del mercado monetario o acciones preferentes emitidas por gobiernos federales, estatales y locales de los EE. UU., compañías públicas, bancos y asociaciones de ahorros y préstamos.
  • Instrumentos de renta variable internacionales /globales
    Este tipo de opciones de inversión se centra a menudo en inversiones en acciones de compañías multinacionales o globales. Se concentra entre otras cosas en oportunidades basadas en activos ubicados fuera de los Estados Unidos, incluyendo los mercados emergentes.
  • Otros
    Se trata de otras categorías de fondos que buscan tanto crecimiento como ingreso con estabilidad del principal, a través de una cartera de valores que incluye acciones, bonos e instrumentos de efectivo. Los inversionistas pueden elegir entre una serie de opciones de inversión basándose en su nivel de confort general con respecto al riesgo.
Instrumentos de renta variable nacionales
AllianceBernstein VPS Global Thematic Growth5 SA #31
AllianceBernstein VPS Growth and Income SA #19
AllianceBernstein VPS Small/Mid Cap Value2 SA #39
American Funds AMCAP Fund® SA #1A
American Funds American Mutual Fund® SA #1D
American Funds Fundamental InvestorsSM SA #1J
American Funds Growth Fund of America® SA #1K
American Funds Investment Company of America® SA #1N
American Funds New Economy Fund® SA #1P
American Funds Washington Mutual Investors FundSM SA #1U
BlackRock Capital Appreciation SA #81
BlackRock Equity Dividend SA #LF
BlackRock Large Cap Growth SA #LG
BlackRock Large Cap Value SA #80
BlackRock Mid-Cap Value Equity2 SA #83
BlackRock Small/Mid-Cap Growth2 SA #76
Core Equity SA #11
Delaware Small Cap Core2 SA #2C
Delaware VIP ® Small Cap Value2 SA #56
Delaware VIP ® Value SA #61
Fidelity® VIP Contrafund® SA #35
Fidelity® VIP Equity Income SA #57
Fidelity® VIP Growth SA #58
Fidelity® VIP Mid Cap2 SA #84
FTVIPT Franklin Small-Mid Cap Growth Securities2 SA #63
FTVIPT Mutual Shares Securities SA #2J
Janus Aspen Enterprise2 SA #64
Janus Aspen Janus SA #70
Large Capitalization Equity SA #23
Large Cap Equity Index ETF4,7,18 SA #LK
LVIP Baron Growth Opportunities2 SA #1X
LVIP Delaware Social Awareness SA #33
LVIP Delaware Special Opportunities2 SA #L7
LVIP Mid-Cap Value2 SA #38
LVIP SSgA S & P 500 Index4,12 SA #27
LVIP SSgA Small-Cap Index2,4 SA #36
LVIP T. Rowe Price Growth Stock SA #29
Medium Capitalization Equity2 SA #17
MFS® VIT Growth SA #65
MFS® VIT Utilities1,5,8 SA #67
Small Capitalization Equity2
Formerly known as Small Capitalization Equity Account
SA #24
Small Cap Equity Index ETF2,4,17,18 SA #LH
SSgA Russell Large Cap Growth® Index Non-Lending Series4,17
Formerly known as SSgA Russell 1000 Growth Index Fund
SA #L9
SSgA Russell Large Cap Value® Index Non-Lending Series4,17
Formerly known as SSgA Russell 1000 Value Index
SA #L8
SSgA Russell Small Cap Growth Index Non-Lending Series4,17
Formerly known as SSgA Russell Small Cap Growth Index Fund
SA #LC
SSgA Russell Small Cap Value Index Non-Lending Series4,17
Formerly known as SSgA Russell Small Cap Value Index Fund
SA #LB
SSgA S&P MidCap® Index Non-Lending Series4,17
Formerly known as SSgA S&P MidCap Index Fund
SA #LA
Value Equity SA #28
Instrumentos de renta fija
American Century VP Inflation Protection SA #92
American Funds American High-Income TrustSM 8 SA #1C
American Funds Bond Fund of AmericaSM SA #1E
American Funds Capital World Bond Fund® 1 SA #1G
American Funds Intermediate Bond Fund of America® SA #1M
American Funds U.S. Government Securities FundSM 6 SA #1T
Delaware VIP ® Diversified Income7 SA #93
Delaware VIP ® Limited-Term Diversified Income SA #87
FTVIPT Templeton Global Bond Securities1 SA #86
Government/Corporate Bond6 SA #12
Guaranteed Account13
High Yield Bond7 SA #20
LVIP SSgA Bond Index4 SA #L6
Short Term14 SA #14
Instrumentos de renta variable internacionales/globales
American Funds Capital World Growth and Income FundSM 1 SA #1H
American Funds EuroPacific Growth Fund® 1 SA #1I
American Funds New Perspective Fund® 1 SA #1Q
American Funds New World FundSM 1,2,10 SA #1R
American Funds SMALLCAP World Fund® 1,2 SA #1S
BlackRock Energy & Resources1,5 SA #77
Delaware VIP ® Emerging Markets10 SA #94
Fidelity® VIP Overseas1 SA #59
International Equity1 SA #22
International Equity Index ETF1,4,17,18 SA #LJ
LVIP Cohen & Steers Global Real Estate5,9 SA #55
LVIP SSgA International Index1,4,20 SA #L5
LVIP Templeton Growth1 SA #62
Otros/LVIP Wilshire Profile Funds
LVIP Wilshire 2010 Profile11,19 SA #L1
LVIP Wilshire 2020 Profile11,19 SA #L2
LVIP Wilshire 2030 Profile11,19 SA #L3
LVIP Wilshire 2040 Profile11,19 SA #L4
LVIP Delaware Foundation® Aggressive Allocation SA #97
LVIP Delaware Foundation® Conservative Allocation SA #95
LVIP Delaware Foundation® Moderate Allocation SA #96
Otros/Fondos mixtos
Aggressive Balanced SA #32
American Funds American Balanced® SA #1B
American Funds Capital Income Builder® SA #1F
American Funds Income Fund of America® SA #1L
Balanced SA #21
BlackRock Global Allocation1 SA #LE
Conservative Balanced SA #30
FTVIPT Franklin Income Securities SA #2I
MFS® VIT Total Return SA #2R
SSgA Real Asset Non-Lending Series SA #LD
Otros/Stadion Profiles
Stadion Managed Conservative SA #TC
Stadion Managed Growth SA #TG
Stadion Managed Moderate SA #TM

Cómo están rindiendo?

Usted puede seguir fácilmente el rendimiento de sus opciones de inversión a través de las actualizaciones diarias de rendimiento. Haga clic aquí para ver el rendimiento actual de las opciones de inversión.

Las tasas de rendimiento netas en lo que va de año pueden determinarse de la siguiente manera: [Tasa de rendimiento en lo que va de año - ([cargo por activos + gastos administrativos de la correspondiente inversión] x [número de meses / 12])].

Para aprender más sobre el Lincoln DirectorSM, por favor póngase en contacto con su representante de Lincoln.

DIVULGACIONES DE INFORMACIÓN IMPORTANTES:

1 Invertir internacionalmente conlleva riesgos distintos a los de invertir únicamente en los Estados Unidos, tales como fluctuaciones de moneda, el riesgo político, las diferencias en la contabilidad y la disponibilidad limitada de información.

2 Los fondos que invierten en acciones de pequeñas y/o medianas empresas conllevan típicamente un riesgo mayor, especialmente a corto plazo, que los que invierten en compañías más grandes y establecidas.

3 La inversión en un fondo del mercado monetario no está asegurada por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, siglas en inglés) ni por ninguna otra agencia gubernamental. A pesar de que el fondo busca preservar el valor de la inversión en $1 dólar por acción (o en el caso del LVIP Money Market Fund $10 dólares por acción), es posible perder dinero al invertir en este fondo. La inversión en un fondo de administración del efectivo (Cash Management Fund) no es lo mismo que un depósito bancario; no está asegurada ni garantizada por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, siglas en inglés) ni por ninguna otra agencia gubernamental. A pesar de que esta opción busca preservar el valor de su inversión, no se administra con el objetivo de mantener un valor neto de los activos estable de $1 dólar por acción, y es posible perder dinero al invertir en esta opción de inversión.

4 Los índices no están administrados por nadie, y uno no puede invertir directamente en un índice.

5 Los fondos que concentran las inversiones en una región o una industria pueden acarrear un riesgo mayor que los fondos más ampliamente diversificados.

6 Los bonos del estado y letras del Tesoro están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de los Estados Unidos y pagan típicamente una tasa de rendimiento fija.

7 Comparados a otros fondos de inversión de renta fija, los bonos de alto rendimiento experimentan mayor volatilidad y mayor riesgo de crédito.

8 8La cartera de inversiones puede invertir en valores de alto rendimiento o baja calificación que pueden dar rendimientos mayores pero que están sujetos a un riesgo por encima de la media, como por ejemplo un mayor riesgo de impago o falta de pago.

9 Las inversiones REITs conllevan riesgos tales como la refinanciación, las condiciones económicas en la industria de bienes raíces, cambios en los valores de la propiedad, la dependencia en la manera de administrar bienes raíces y otros riesgos asociados con una cartera que concentra sus inversiones en un sólo sector o región geográfica.

10 La inversión en mercados emergentes puede ser más arriesgada que la inversión en mercados extranjeros establecidos. La inversión internacional conlleva riesgos especiales no presentes en la inversión en el mercado nacional, incluyendo una mayor inestabilidad política, social y económica.

11 Cada fondo de perfil es manejado como un fondo de fondos que invierte principalmente en otros fondos, en lugar de en valores individuales. Los fondos de esta naturaleza pueden ser más caros que otras opciones de inversión. Los fondos de perfil son fondos de asignación de activos; la asignación de activos no garantiza un beneficio ni protege contra pérdidas.

12 "Standard & Poor's®", "S&P 500®", "Standard & Poor's 500®" y "500" son marcas registradas de The McGraw-Hill Companies, Inc.; Lincoln Variable Insurance Products Trust y sus filiales han sido autorizadas para utilizarlas. El producto no está patrocinado, aprobado, vendido o promocionado por Standard & Poor, y esta marca no hace ninguna declaración respecto a si es recomendable la adquisición del producto.

13 Se muestra el rendimiento desde la fecha de inicio de cada Fondo Principal comprado por el pertinente LVIP American Fund (el Fondo Subordinado en la estructura de fondos principal-subordinado). La información mostrada en cuanto a rendimiento es el rendimiento de cada Fondo Principal ajustado por los gastos del Fondo Subordinado, incluyendo las comisiones y gastos de las acciones de la clase servicio II y las comisiones del producto. La información mostrada no es el rendimiento del Fondo Subordinado y no debe considerarse indicativa de rendimientos pasados o futuros, ni sustituta del rendimiento del fondo.

14 La inversión en una cuenta separada no está asegurada ni garantizada por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, siglas en inglés) ni por ninguna otra agencia gubernamental. Aunque la cuenta separada busca preservar el capital, es posible perder dinero al invertir en esta cuenta separada. Cuando las tasas de interés aumentan, el valor de los instrumentos de renta fija generalmente disminuye. Asimismo, cuando las tasas de interés disminuyen, el valor de los instrumentos de renta fija generalmente aumenta. No se puede asegurar que los avalistas privados ni aseguradores cumplan con sus obligaciones.

15 Este fondo típicamente buscará la exposición al mercado de materias primas invirtiendo en instrumentos derivados vinculados al mercado de materias primas, transacciones swap o instrumentos "estructurados". Estos instrumentos pueden someter al fondo a mayor volatilidad que la inversión en valores tradicionales. Este fondo no está diversificado, lo cual significa que puede presentar mayor riesgo que un fondo diversificado al concentrar sus activos en un menor número de emisores.

16 Este fondo puede usar tanto posiciones largas como cortas en renta variable con el propósito de minimizar las pérdidas que podrían producirse a consecuencia de un crecimiento generalizado o caída generalizada del mercado. El fondo también puede concentrarse en valores de renta variable de compañías con las que desea o podría desear fusionarse o a las que desea o podría desear adquirir. Ambas estrategias pueden ser muy especulativas.

17 Los fideicomisos colectivos y los productos de inversión sin depósito no son depósitos ni obligaciones bancarias, no están garantizados por ningún banco y no están asegurados ni garantizados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, siglas en inglés), la Reserva Federal, ni por ninguna otra agencia gubernamental.

18 Los fondos cotizados en bolsa (ETFs, siglas en inglés) en esta lista de opciones de inversión están disponibles a través de fideicomisos colectivos. Los inversionistas no pueden invertir directamente en un ETF.

19 La fecha de retiro objetivo es la fecha aproximada en la que los inversionistas planean retirar o empezar a retirar su dinero. El valor del principal no se garantiza en ningún momento, incluyendo la fecha de retiro objetivo.

20 El fondo referido aquí no está patrocinado, aprobado o promocionado por MSCI. MSCI no asume ninguna responsabilidad por ninguno de dichos fondos ni por los índices en los estos se basen. El prospecto y la divulgación de información adicional contienen una descripción más detallada de la relación limitada que MSCI mantiene con Lincoln Investment Advisors Corporation y cualquier fondo relacionado.

21 Los fondos de inversión a interés variable no deben considerarse alternativas a la inversión en CDs o en fondos del mercado monetario, ni tampoco deben considerarse equivalentes de efectivo.

No todas las opciones de inversión están disponibles en todos los planes ya que su empleador puede que no ofrezca alguna de estas cuentas.

Este contrato de anualidad variable tiene limitaciones y gastos. Para obtener todos los costos y detalles completos sobre la cobertura, póngase en contacto con su representante del plan de Lincoln Financial.

Lincoln Financial Group
1300 S. Clinton St.
P.O. Box 2248
Fort Wayne, IN 46801-2248


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